Tiltak for å forbygge krim rettet mot varehandel

Fysiske varer, eiendeler og tjenester benyttes fremdeles i stor utstrekning for å hvitvaske utbytte fra kriminalitet. Varer som er kostbare, lett omsettelige og vanskelig å verdisette, slik at prisen kan manipuleres til å overdrive eller underdrive markedspris, er spesielt attraktive til hvitvasking. Eksempler på egnede gjenstander er smykker, klokker, kunst, gull, edle metaller og samlegjenstander. 

Oversikten i indikatorlisten er ikke uttømmende for hva som kan anses som mistenkelig. Virksomhetens egen bransjekunnskap og kjennskap til kunder, produkter og tjenester – samt den enkeltes forhandlers forståelse av egen risikoeksponering for å bli utnyttet som ledd i hvitvasking er viktig for å skille det legitime fra det mistenkelige. 

Se Indikatorliste Handel med verdifulle gjenstander oktober 2025 (pdf)

Sammendrag (AI-generert): 

• Det er økt risiko for hvitvasking i varehandel med verdigjenstander.
• Økokrim advarer i en ny indikatorliste (oktober 2025) om at handel med verdifulle gjenstander som smykker, klokker, kunst og edle metaller i økende grad brukes til hvitvasking av kriminelle midler. Rapporten peker på at bransjen er attraktiv for organiserte nettverk fordi varene er lett omsettelige og vanskelige å verdsette.
• Forhandlere bes være særlig oppmerksomme på uvanlige kundemønstre og betalingsformer – blant annet bruk av kontanter, kryptovaluta eller tredjepart. Selv om bransjen ikke er rapporteringspliktig etter hvitvaskingsloven, er det forbudt å ta imot kontantbetaling over 40 000 kroner.
• Økokrim oppfordrer virksomheter i varehandelen til å sette seg inn i antihvitvaskingsregelverket og melde fra om mistenkelige forhold til politiet eller Økokrim.